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中国保险业标准化“十四五”规划研究报告 世界资讯

2023-06-04 18:08:24 来源:新浪

上市保险公司保险科技发展规划


【资料图】

在《保险科技“十四五”发展规划》《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》《中国保险业标准化“十四五”规划》等一系列规划意见的指导下,以保险科技赋能,探索数字化转型已成为保险业发展的必然路径。

在加快推进数字化转型的过程中,上市保险公司将强化科技能力建设作为“先手棋”。

中国人保年报显示,过去一年,其深化科技体制机制改革,加大科技创新资源投入,积极推进自主数据中心建设,构筑支撑集团核心业务运行的多地多中心多活/灾备体系。同时,加快核心系统建设和关键技术突破,初步建成集团统一技术和数据平台,加强数据集中统一管理,推进人工智能技术在多个业务场景应用落地,推动经营管理向数字化、智能化升级。

从中国人寿寿险公司了解到,2022年,该公司全面完成核心业务系统架构转型,成功构筑全新自主掌控的分布式数字基座,实现数据处理能力提升两倍、单位空间存储利用率提升3倍、单位空间计算利用率提升266%。

与此同时,中国人寿寿险公司数字能力持续深化拓展。通过全面优化数据管理体系,细化数据分类分级管控,强化数据融合驱动,该公司在业内首家获评数据管理能力成熟度(DCMM)最高等级;智能机器人应用数量同比增长326%,全面赋能销售、服务、运营、风控等各类业务场景。

中国平安则亮出一组非常直观的数据:截至2022年末,中国平安拥有近3万名科技开发人员、近3900名科学家的一流科技人才队伍。该公司科技专利申请数累计达46077项,位居国际金融机构前列。其中,发明专利申请数占比近95%,PCT及境外专利申请数累计达9335项。据介绍,中国平安在人工智能技术领域、金融科技和数字医疗业务领域的专利申请数排名均居全球首位。

保险科技赋能成效显著

伴随着数字化转型战略向纵深推进、科技能力建设不断得到强化,科技赋能保险经营各环节的成效愈发显著。

2022年,人保财险实现车险业务原保费收入2711.6亿元,同比增长6.2%,车险续保率同比提升1.3个百分点,承保数量与车均保费实现双增长。这一成绩的背后,也与科技手段的应用紧密相关。中国人保在年报中表示,通过创新运用科技工具,提升风险识别和精细化定价能力,强化承保风险选择,人保财险的机动车辆险业务结构得到明显改善。

人工智能、大数据等先进技术手段的深入应用,还在运营服务方面展现出巨大的潜力。中国人寿寿险公司透露,通过推广便捷顺畅的线上化服务,中国人寿寿险APP注册用户数达1.29亿户,月活人数同比增长6.8%。同时,个人业务无纸化投保率超99.9%,保全、理赔线上化服务率保持在90%以上。

在科技的加持下,保险服务不仅有温度,更有让消费者满意的“速度”。年报显示,2022年,中国人寿寿险公司持续提供多场景便捷赔付方式,理赔获赔率超99.6%,平均时效0.43天。

根据中研普华研究院《2023-2028年中国保险科技行业深度分析及发展前景预测报告》显示:

例如,在数字化风控方面,平安寿险智能投保双录创新融合智能视觉、语音识别等技术,实现双录全流程的智能合规检测,并在全国机构推广使用,2022年,累计完成超140万件案件智能质检;构建理赔智能审核系统,试点机构累计完成超10万件复杂案件的全自动理赔,理赔效率较传统模式提升超28%。平安产险依托鹰眼系统DRS2.0、平安企业宝等技术平台,为客户提供线上线下多元化风险管理服务,2022年,累计为客户提供千人千面精准预警超441万次,为超3.8万家企业客户和重点工程项目提供防灾防损服务;通过生物识别技术,为客户提供自助化风险识别及防范工具,2022年,已累计识别投保牲畜超百万头,人工智能识别准确率达90%以上,有效降低了农险欺诈风险。

年报显示,2022年,中国太保在既有远程移动、无纸化办公基础上,通过人工智能、云技术、通讯加密等前沿科技赋能,正式启动自主研发的智慧办公一体化平台——远程协同办公平台,服务于自身数字化转型和高质量发展。据介绍,该平台不仅能够通过端到端数据加密、智能化服务,有效解决原有的各类远程办公系统无统一入口等问题,确保了远程办公的安全性、高效性,还能够通过“数字员工”辅助员工自动完成信息检索、数据统计分析等日常作业。

数字化转型步伐将提速

展望未来,中国人保表示,保险业将适应宏观经济和客户需求变化,加快推进发展方式转变。风险减量管理等新模式的发展以及大数据、人工智能等保险科技的应用,将进一步推动保险业产品服务、销售模式和商业模式创新。

对此,中国人保提出,科技板块将持续强化科技赋能,其中,人保科技将紧紧围绕主业发展需求,加快基础设施建设,推进统一架构落地,不断深化保险科技创新应用;人保金服将聚焦数字运营服务、车生态家生活服务和场景创新等重点领域,服务集团和主业公司数字化转型。

中国人寿寿险公司在年报中表示,长期来看,我国人身险业仍处于重要战略机遇期,高质量发展是行业的主旋律,市场主体加快转型探索,保险科技深度赋能,经营管理链条的数字化、智能化大幅提升,行业内生动力强劲。在近日举行的2022年业绩发布会上,该公司提出,今年要加快推进“八大工程”,其中就包括“金融科技数字化工程”。

中国太保也提出持续落地“大数据”战略。中国太保集团副总裁俞斌表示,太保“大数据”战略的落地,主要还是通过科技规划的编制以及设施建设实现的。过去3年,科技规划ITDP2.0主要集中在治理管控能力、自主研发能力、协同能力平台、数据服务能力以及创新发展能力5大能力的建设。

探索“科技+保险”新路径

中国人寿积极强化科技企业和人员保险保障,全力支持战略性新兴产业发展,服务关键核心技术攻关企业和专精特新企业。一方面完善科技保险体系,参与专利保险、首台(套)重大技术装备保险、新材料首批次应用保险试点,探索开展首版次软件保险、知识产权保险等业务;另一方面针对科研人员、科技企业家、“双创”重点群体开发特色金融保险产品,提供职业责任、人身意外以及健康养老等保险保障服务。

《2023-2028年中国保险科技行业深度分析及发展前景预测报告》由中研普华研究院撰写,本报告对该行业的供需状况、发展现状、行业发展变化等进行了分析,重点分析了行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。

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